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网贷天眼:10月60家网贷平台线上端合规排行榜特码王论坛

  11 月 10 日,网贷天眼研究院独家发布《 10 月 60 家网贷平台线上端合规排行榜》。报告显示,特码王论坛。拓道金服、人人贷、宜人贷、和信贷、积木盒子、洋钱罐、首益融、有利网、网利宝和玖富普惠等十家平台分列合规榜单前十位。以下为报告全文:

  进入 11 月,网贷行业的重点无疑是合规检查,目前大部分地区均已完成机构自查阶段工作,据不完全统计,截至 2018 年 10 月 25 日,已提交合规自查报告、且仍在正常运营的平台有 414 家。作为合规的重要指标,银行存管白名单备受关注,截止目前,共 39 家银行通过资金存管测评,其中已有 22 家银行公布了存管数据,对接平台共计 423 家。

  北京: 10 月 22 日,北京互金协会召开了自律检查启动会,表示将按照北京市互金整治办的要求及授权对在京注册并正常展业的网贷机构开展行业合规自律检查。 10 月 24 日,北京互金协会在官网发布通知称,协会决定成立纪检监察小组,负责监督协会自律检查工作的依法合规性,并公布了纪检监察小组的成员结构。 10 月 29 日,北京互金协会再次发布公告,要求各网贷机构在行业合规自律检查期间履行主体责任和社会责任,不得以接受检查为由中断或停止正常经营,积极配合合规自律检查。据了解,近期北京地区的网贷行政核查工作已经启动,将以现场检查为主。

  广东: 10 月 30 日,见证了中国航空工业和空军战斗力的飞速。广东互金协会在官网发布开展广东省网贷机构自律检查的通知称,广东互金协会将牵头联合广州互金协会、东莞市互金协会等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组,对 4 月 25 日前提交整改验收申请且 10 月 10 日前提交自查报告的广东(除深圳以外)网贷机构开展自律检查,并要求相应网贷机构 11 月 2 日前提交自律检查申请函。据悉,深圳也即将开展自律检查工作,具体时间尚未有明确文件下发。

  浙江:据了解,浙江P2P平台泰然金融 10 月 23 日接到滨江区网贷风险处置办的行政核查通知书,此次行政核查由区金融办牵头,银监、检察院,市互金协会等组成的联合行政检查组,经过为期 8 天的进驻平台检查,截至 10 月 31 日,行政核查进场阶段已完成。此外,连资贷也收到杭州市江干区网贷风险处置办的行政核查通知书。这意味着,浙江部分片区实质上已经启动P2P网贷行政核查工作。

  榜单 60 家平台中, 53 家平台资金存管全量业务上线,陆金服、向上金服、小赢网金、懒财网贷、红岭创投、信而富和笑脸金融等 7 家平台暂未全量业务上线。此外,懒财网贷官网显示存管银行为上海华瑞银行,红岭创投官网显示与厦门国际银行签订资金存管合作协议,但上海华瑞银行和厦门国际银行在互金协会资金存管平台公布的存管数据中,并没有懒财网贷和红岭创投。榜单中 60 家平台的存管银行全部通过资金存管测评。“网贷存管大户”上海银行和江西银行分别于 11 月 2 日和 9 日通过资金存管测评。

  部分银行在积极整改力求通过银行存管的测评的同时,也有已在白名单中的银行在考虑退出存管业务。某平台高管透露,北京银行可能有控制增量甚至退出存管业务的打算,平台也因此更换了存管银行。据悉, 7 月 25 日,链链金融公告将存管银行由北京银行变更为新网银行; 10 月,在北京银行通过银行存管测评之后,仍有聚优财和网利宝 2 家平台将存管银行由北京银行变更为百信银行,这也从侧面印证了北京银行可能在控制存管业务增量。百信银行和新网银行均为互联网银行。

  合规测评结果显示:合规优秀的平台( 80 分及以上)共 22 家,占测评总数的36.67%。其中,合规优秀的平台( 80 分及以上)共 22 家, 70 分(含 70 分)至 80 分之间的有 34 家; 60 分(含 60 分)到 70 分之间的共有 3 家, 60 分以下的仅 1 家。

  13、信息系统安全认证指标 4 分,有公安部门出具的信息系统安全三级认证的,本项指标得 4 分;上海地区平台有网络借贷中介机构信息安全等级保护审核回执的,本项指标得 3 分;有测评机构出具的测评报告内容(仅有测评报告封面无效)的,本项指标得 2 分;未获得信息系统安全三级认证或仅具有测评机构出具的信息安全等级保护测评结果通知书的,本项指标得 0 分。